30 bis Avenue de la Marne à VannesICEO
Le cabinet
Présentation du cabinet
Le cabinet ICEO est situé avenue de la Marne à Vannes. Je vous accueille sur rendez-vous du lundi au samedi.
La création d'ICEO est le fruit d’une mûre réflexion sur la pratique du métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Le rôle du cabinet : vous délivrer une expertise et des conseils pertinents et personnalisés pour la gestion de votre patrimoine.
Le Cabinet ICEO est titulaire des garanties que la réglementation en vigueur impose pour l’exercice du métier de conseiller en gestion de patrimoine : registre de l’Orias (courtage en assurance), conseil en investissements financier, démarchage bancaire et financier, carte d’agent professionnelle agent immobilier, garantie financière, responsabilité civile professionnelle …
Comment ?
A travers une approche pluridisciplinaire sur tous les aspects relatifs au patrimoine : Droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie, conseils en investissements financiers.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine étudie et analyse l'ensemble des éléments patrimoniaux de ses clients et établit un audit patrimonial afin de définir une stratégie d'optimisation sur mesure
Le fondateur
Mon approche en gestion de patrimoine repose sur des valeurs d’écoute, d’échanges et de pédagogie.
Commencer à développer son patrimoine c’est d’abord le préserver, puis le faire fructifier à l’aide de solutions adéquates, et enfin se préparer à le transmettre dans de bonnes conditions.
J’ai exercé dans le milieu bancaire pendant plus de vingt ans sur des domaines d'expertise au service d’une clientèle professionnelle, agricole et d’une clientèle patrimoniale. J’ai une formation initiale juridique (maîtrise de droit privé) complétée par un master en ingénierie patrimoniale.
Fort de ces formations et de mon expérience j’ai créé le cabinet ICEO en 2021.
Le but de cette création a été de pouvoir prendre le temps nécessaire à l’écoute des besoins et des demandes des clients afin de construire durablement une relation de confiance avec eux.
J’ai également la volonté de mettre en avant lorsque cela est possible les solutions favorisant le développement durable, la transition écologique, la finance verte.
Notre clientèle
Pour quels clients ?
L’accessibilité à un conseil de qualité est possible avec quel que soit le volume de votre patrimoine, et/ou le montant de vos revenus. Dans les deux cas, le traitement de votre demande sera fait selon le même mode opératoire et la même conscience professionnelle. Les réponses, cependant, seront appropriées à votre situation.
Travailler en tant qu’indépendant me permet de vous proposer un éventail de solutions suffisamment large en vous évitant la concentration de vos avoirs au sein d’un seul et même établissement. Cela me permet d’agir en toute objectivité, avec une liberté de conseils et ce afin de servir au mieux vos intérêts.
Une fois ces conseils prodigués la relation se poursuivra dans le temps et sera suivie régulièrement, pour les bons moments (placements, investissements, etc.) mais également pour les moments plus difficiles (transmission du patrimoine).
Notre approche
Elle a lieu à travers une approche pluridisciplinaire sur tous les aspects relatifs au patrimoine : Droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie, conseils en investissements financiers.
Nos valeurs
Nous sommes convaincus que les investissements répondant aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque sont les piliers d’une croissance long terme, et une manière utile et efficace de participer ensemble à une économie responsable et solidaire.
Qu'est-ce que l'ISR ?
L'Investissement Responsable est un terme générique qui désigne les différentes approches qui consistent à intégrer les enjeux :
Environnementaux
Sociaux
Gouvernance
dans la gestion financière
Lorsqu'il est pratiqué de façon structuré et systématique pour sélectionner les titres d'un fonds identifié et qu’il vise à financer les acteurs d'une économie inclusive et bas carbone, on parle alors de fonds d'Investissement Socialement Responsable, ou ISR.
Les Labels
La relation client
1 - Le point d’entrée de cette relation est une discussion non engageante afin de faire connaissance et de savoir si l’on a envie de travailler ensemble et sur quel périmètre. C’est à cette occasion que nous identifierons et prioriserons vos objectifs. Lors de cet échange vous recevrez un document d’entrée en relation (DER)
2 - Les objectifs de travail retenus sont formalisés à travers une lettre de mission qui constitue le point de départ à l’étude du dossier et à un recueil complet de vos éléments patrimoniaux
4 - Selon vos choix nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions et/ou vers vos conseils habituels (expert-comptable, avocat, notaires) ou vers des experts reconnus de notre réseau
La rémunération du cabinet
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