FINANCE DURABLE

"La finance durable vise à concilier performance économique et impact positif sur la société et l’environnement. Elle s’inscrit dans une démarche de long terme, intégrant les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement."

LES ENJEUX DE LA FINANCE DURABLE

LES TROIS PILIERS DE LA FINANCE DURABLE

HISTOIRE DE LA FINANCE DURABLE : DEPUIS LE SOMMET DE RIO

Le sommet de la Terre à Rio en 1992 a marqué le début d’une prise de conscience mondiale sur les enjeux du développement durable. Depuis, de nombreuses initiatives ont vu le jour, notamment les Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU en 2015.

La finance durable s’est structurée autour de ces objectifs, avec l’émergence de labels, de réglementations et de pratiques d’investissement responsables.


NOS SOLUTIONS

Contrats d’assurance-vie

Fonds interne dédié Luxembourgeois

Plan d’épargne en actions (bancaire/ assurance/capitalisation)

Contrats de capitalisation

Plan d’épargne retraite (Per individuel)

Contrats retraite Madelin/ PERP

Les fonds communs de placement, les FIP/FCPI

Placements fonciers/forestiers

PROJECTION : VERS 2050/2100

2020

Les Accords de Paris (2015) ont fixé un objectif de limitation du réchauffement climatique à 1,5°C. Pour y parvenir, les investissements doivent être massivement orientés vers la transition énergétique et écologique.

2050

D’ici 2050, la neutralité carbone est visée.

2100

À l’horizon 2100, les modèles économique devront être pleinement durables.

ICEO PATRIMOINE : VOTRE PARTENAIRE EN FINANCE DURABLE

1

Préférence

ICEO est certifié AMF Finance Durable et vous accompagne dans vos choix d’investissement responsable.

2

Choix

Nous identifions vos préférences de durabilité.

3

Compréhension

Nous sélectionnons des supports alignés avec vos valeurs.

4

Décision

Nous vous aidons à comprendre les documents clés (DIC, reporting ESG, etc.) pour un décision éclairée.

QU'EST-CE QUE L'ISR?

L’investissement responsable est une façon d’investir en tenant compte non seulement de la performance financière, mais aussi de l’impact sur l’environnement, la société et la bonne gestion des entreprises (ce qu’on appelle la gouvernance).

Quand cette démarche est appliquée de manière rigoureuse pour choisir les investissements d’un fonds, et qu’elle vise à soutenir une économique plus solidaire et moins polluante, on parle alors d’ Investissement Socialement Responsable, ou ISR.

L’immobilier aussi peut être labellisé ISR. Ce label a été créé à la demande des professionnels du secteur et des investisseurs, pour appliquer les mêmes critères responsables aux placements immobiliers (comme les SCPI ou OPCI).

L’objectif : améliorer la qualité environnementale des bâtiments, rénover les biens existants, et lutter activement contre le changement climatique grâce à des investissements plus durables.

LES LABELS

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LA FINANCE DURABLE ET RESPONSABLE

NOTRE DÉMARCHE RSE

LA RESPONSABILITÉ SOCIÉTALE DES ENTREPRISES N’EST PLUS UNE OPTION

Face aux défis environnementaux et sociaux, le rôle du secteur privé est un levier essentiel pour innover, donner sa place à l’humain, protéger l’environnement, répondre aux attentes de vos clients, de vos salariés, engager vos parties prenantes, respecter vos obligations et bâtir un avenir durable.

Transparence et intégrité des affaires

  • Engagement d’une communication claire sur les solutions proposées, en matière de transparence sur la rémunération du cabinet.
  • Traitement sécurisé des données personnelles conformément au RGPD, et sauvegarde sur des serveurs situés en Suisse.
  • Documentation contractuelle respectueuse de la réglementation, via un
  • Document d’entrée en relation (DER) remis dès le premier rendez-vous, puis une Lettre de mission détaillant toutes les informations pour encadrer la relation client.

Gouvernance éthique et gestion vertueuse de votre patrimoine

  • Adoption d’une gestion responsable intégrant des investissements durables répondant aux critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
  • Priorisation des investissements dans des entreprises aux pratiques responsables avec une transparence totale sur les critères et choix d’investissement.
  • Formation certifiée par l’AMF en Finance Durable pour vos Conseillers en
  • Investissements Financiers et courtiers en assurances, vous assurant expertise et responsabilité.

Sensibilité environnementale partagée

  • Mise en place d’actions concrètes telles que la réduction des consommations énergétiques du cabinet.
  • Consommation exclusive d’énergies vertes au sein de l’agence grâce à un fournisseur engagé.
  • Dématérialisation des documents, priorité à la signature électronique, et archivage en ligne sur des serveurs situés en France.
  • Choix de prestataires et de partenaires alignés avec notre vision environnementale.
  • Déplacements dès que possible via une « mobilité douce », le recours au télétravail partiel, ou encore des visioconférences pour limiter les déplacements.

Participation à la vie locale et associative

  • Soutien actif à des acteurs locaux, notamment dans le sport, et mécénat auprès d’organisations partageant les mêmes valeurs.
  • Contribution à la promotion et au renforcement des liens sociaux ainsi que nos valeurs par ces partenariats.