ICEO
Le cabinet

Présentation du cabinet


Le cabinet ICEO est situé avenue de la Marne à Vannes. Je vous accueille sur rendez-vous du lundi au samedi. 

La fonction première du conseiller en gestion de patrimoine est de vous accompagner dans la construction de votre projet de vie et la réalisation de vos objectifs .

La création d'ICEO est le fruit d’une mûre réflexion sur la pratique du métier de conseiller en gestion de patrimoine.

Le rôle du cabinet : vous délivrer une expertise et des conseils pertinents et personnalisés pour la gestion de votre patrimoine.

Le Cabinet ICEO est titulaire des garanties que la réglementation en vigueur impose pour l’exercice du métier de conseiller en gestion de patrimoine : registre de l’Orias (courtage en assurance), conseil en investissements financier, démarchage bancaire et financier, carte d’agent professionnelle agent immobilier, garantie financière, responsabilité civile professionnelle …

Découvrir nos biens immobiliers

Comment ?

A travers une approche pluridisciplinaire sur tous les aspects relatifs au patrimoine : Droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie, conseils en investissements financiers.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine étudie et analyse l'ensemble des éléments patrimoniaux de ses clients et établit un audit patrimonial afin de définir une stratégie d'optimisation sur mesure

Le fondateur


Mon approche en gestion de patrimoine repose sur des valeurs d’écoute, d’échanges et de pédagogie.

Commencer à développer son patrimoine c’est d’abord le préserver, puis le faire fructifier à l’aide de solutions adéquates, et enfin se préparer à le transmettre dans de bonnes conditions.

J’ai exercé dans le milieu bancaire pendant plus de vingt ans sur des domaines d'expertise au service d’une clientèle professionnelle, agricole et d’une clientèle patrimoniale. J’ai une formation initiale juridique (maîtrise de droit privé) complétée par un master en ingénierie patrimoniale.

Fort de ces formations et de mon expérience j’ai créé le cabinet ICEO en 2021.

Le but de cette création a été de pouvoir prendre le temps nécessaire à l’écoute des besoins et des demandes des clients afin de construire durablement une relation de confiance avec eux.

J’ai également la volonté de mettre en avant lorsque cela est possible les solutions favorisant le développement durable, la transition écologique, la finance verte.

Notre clientèle


Pour quels clients ?

IIl faut dissocier gestion de fortune et la gestion de patrimoine. Cette dernière s’adresse au plus grand nombre dès lors qu’elle fait face à des problématiques de gestion (fiscalité, placement, préparation de retraite, conseils sur des investissements). L’accessibilité à un conseil de qualité est possible avec quel que soit le volume de votre patrimoine, et/ou le montant de vos revenus. Dans les deux cas le traitement de votre demande sera fait selon le même mode opératoire et la même conscience professionnelle. Les réponses par contre seront appropriées à votre situation.

L’accessibilité à un conseil de qualité est possible avec quel que soit le volume de votre patrimoine, et/ou le montant de vos revenus. Dans les deux cas, le traitement de votre demande sera fait selon le même mode opératoire et la même conscience professionnelle. Les réponses, cependant, seront appropriées à votre situation.

Travailler en tant qu’indépendant me permet de vous proposer un éventail de solutions suffisamment large en vous évitant la concentration de vos avoirs au sein d’un seul et même établissement. Cela me permet d’agir en toute objectivité, avec une liberté de conseils et ce afin de servir au mieux vos intérêts.

Une fois ces conseils prodigués la relation se poursuivra dans le temps et sera suivie régulièrement, pour les bons moments (placements, investissements, etc.) mais également pour les moments plus difficiles (transmission du patrimoine).

Notre approche

Elle a lieu à travers une approche pluridisciplinaire sur tous les aspects relatifs au patrimoine : Droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie, conseils en investissements financiers.

Nos valeurs


Nous sommes convaincus que les investissements répondant aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque sont les piliers d’une croissance long terme, et une manière utile et efficace de participer ensemble à une économie responsable et solidaire.

Qu'est-ce que l'ISR ?


L'Investissement Responsable est un terme générique qui désigne les différentes approches qui consistent à intégrer les enjeux :

Environnementaux
Sociaux
Gouvernance

dans la gestion financière

Lorsqu'il est pratiqué de façon structuré et systématique pour sélectionner les titres d'un fonds identifié et  qu’il vise à financer les acteurs d'une économie inclusive et bas carbone, on parle alors de fonds d'Investissement Socialement Responsable, ou ISR.

L’immobilier est lui aussi concerné par le label  « ISR » résulte d’une volonté des acteurs de ce secteur et de la demande des investisseurs de retrouver les normes « ISR » aux supports d’investissements tels que les SCPI, les OPCI.
 Ainsi, le label « ISR » immobilier vise à améliorer la performance énergétique des bâtiments, à rénover le parc immobilier ou encore de manière plus générale, à adopter des critères d’exigence en matière environnementale afin de lutter notamment contre le réchauffement climatique.

Les Labels


Ci-dessous les différents Labels que vous pouvez rencontrer :

La relation client


1 - Le point d’entrée de cette relation est une discussion non engageante afin de faire connaissance et de savoir si l’on a envie de travailler ensemble et sur quel périmètre. C’est à cette occasion que nous identifierons et prioriserons vos objectifs. Lors de cet échange vous recevrez un document d’entrée en relation (DER)

2 - Les objectifs de travail retenus sont formalisés à travers une lettre de mission qui constitue le point de départ à l’étude du dossier et à un recueil complet de vos éléments patrimoniaux

3 - Vient ensuite la remise des préconisations, explications et comparaisons 

4 - Selon vos choix nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions et/ou vers vos conseils habituels (expert-comptable, avocat, notaires) ou vers des experts reconnus de notre réseau

La rémunération du cabinet


La nature et le coût de notre rémunération dépendent de vos objectifs et contraintes. Notre rémunération se compose d’honoraires et/ou de commissions.

• Les honoraires rémunèrent notre activité de conseil. Ils sont définis à l’issue du 1er rendez-vous et repris dans la Lettre de Mission qui détermine le cadre de notre intervention.

• Les commissions correspondent à la partie des frais de gestion qui est rétrocédée par nos partenaires en toute transparence et sans surcoût pour nos clients. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, le client pourra obtenir, avec le concours du conseiller en investissements financiers, communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même dépositaire.

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