NOS EXPERTISES


CRÉER, GÉRER ET DÉVELOPPER SON PATRIMOINE FINANCIER

L'épargne : une source de création et développement de son patrimoine

Que ce soit : placer un capital, l’optimiser ou encore le constituer via une épargne progressive, il existe de multiples solutions de placements.

À l’aide de méthodologies simples et efficaces, nous vous accompagnons dans la recherche des solutions qui sont adaptées à votre profil de risque, votre horizon de placement et votre capacité à subir des pertes.

Contrats d’assurance-vie

Fonds interne dédié Luxembourgeois

Plan d’épargne en actions (bancaire/ assurance/capitalisation)

Contrats de capitalisation

Plan d’épargne retraite (Per individuel)

Contrats retraite Madelin/ PERP

Les fonds communs de placement, les FIP/FCPI

Placements fonciers : forestiers, agricoles, viticoles

Private Equity

Contacter-nous


NOS SOLUTIONS

Contrats d’assurance-vie

Fonds interne dédié Luxembourgeois

Plan d’épargne en actions (bancaire/ assurance/capitalisation)

Contrats de capitalisation

Plan d’épargne retraite (Per individuel)

Contrats retraite Madelin/ PERP

Les fonds communs de placement, les FIP/FCPI

Placements fonciers/forestiers


CRÉER, GÉRER ET DÉVELOPPER SON PATRIMOINE IMMOBILIER

L'immobilier : source de développement du patrimoine

Partie importante de votre patrimoine, investir en immobilier peut se faire dans un but d’usage personnel (résidence principale, secondaire, ou pour les études des enfants), ou bien pour répondre à un souhait de valorisation d’une capacité mensuelle d’épargne, qui se conjugue habilement avec le levier du crédit et pourquoi pas le levier fiscal.

NOS SOLUTIONS

Nous vous accompagnons de manière intégrale dans le processus d’investissement, grâce à la force d’un réseau important et d’outils d’analyses de marché appropriés. Tout cela avec le même interlocuteur :

✔ Définition du projet
✔ Cadre juridique de l’acquisition (Nom propre, SC, SARL, etc.)
✔ Projections fiscales selon votre situation
✔ Recherche d’un bien selon vos critères (environnement, secteur, prix, rentabilité)
✔ Réservation du bien et actes juridiques
✔ Accompagnement dans la recherche de financement et de contrats assurances (emprunteur, risques locatifs, protection juridique, etc.)
✔ Aide dans les déclarations fiscales, et suivi dans le temps

L’immobilier c’est aussi l’investissement dans des parts de Société Civile de Placement immobilier (SCPI) et d’Organisme de Placement Civile Immobilier (OPCI). Cet investissement est accessible à partir de quelques centaines d’euros, et peut se mettre en place de manière automatique et mensuellement.

L’acquisition de parts SCPI vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier détenu et géré par la société. Cette solution plébiscitée par de nombreux épargnants peut vous aider à préparer un projet retraite, les études de vos enfants, des revenus complémentaires, etc.

Ces parts peuvent être acquises en pleine propriété, en démembrement (usufruit ou nue-propriété), mais aussi vous faire bénéficier selon l’intérêt d’un avantage fiscal.

Le cabinet vous accompagne dans :
✔ Définition du projet
✔ Cadre juridique et fiscal de l’acquisition
✔ Choix d’une stratégie (SCPI de capitalisation, de rendements, en démembrement, …)
✔ Stratégie d’allocation (Commerce, tertiaire, résidentiel, santé, logistique, etc.)
✔ Sélection de SCPI selon la stratégie
✔ Recherche de financement éventuel
✔ Aide dans les déclarations fiscales, suivi dans le temps
Contacter-nous

NOS SOLUTIONS

Nous vous aidons à trouver le bien à l’aide de la force d’un réseau important et d’outils d’analyses marchés appropriés
L’accompagnement est complet : Un seul interlocuteur :

✔ Définition du projet
✔ Cadre de l’acquisition (En propre, SC, SARL, etc.)
✔ Projections fiscales selon l’objectif
✔ Recherche d’un bien selon critères et avec des outils d’études appropriés (environnement, prix secteurs, rentabilité)
✔ Réservation
✔ Accompagnement dans la recherche de financement et de contrats assurances (risques locatifs, protection juridique, etc.)
✔ Aide dans les déclarations fiscales, suivi

L’immobilier c’est aussi l’ investissement dans des parts de Société Civile de Placement immobilier (SCPI) et d’Organisme de Placement Civile Immobilier (OPCI).

L’investissement débute selon les partenaires à partir de quelques milliers d’euros ou plus. Il est également désormais possible dans la plupart des sociétés de mettre en place des versements programmés diversifiés.

L’acquisition de parts SCPI vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier détenu et géré par la société.

Cette solution plébiscitée par de nombreux épargnants peut vous aider à préparer un projet retraite, étude des enfants, revenus complémentaires, etc.

Selon votre situation fiscale, les parts peuvent être achetées en pleine propriété, en démembrement, bénéficier d’un dispositif fiscal approprié…

Le cabinet vous accompagne dans :
✔ Définition du projet
✔ Cadre de l’acquisition
✔ Choix d’une stratégie (SCPI de capitalisation, de rendements, fiscales)
✔ Stratégie d’allocation (Commerce, tertiaire, résidentiel, santé, logistique, etc.)
✔ Sélection de SCPI selon stratégie
✔ Recherche de financement
✔ Aide dans les déclarations fiscales, suivi

LES SOLUTIONS POUR LES ENTREPRISES

Gérer la trésorerie d'entreprise

Les solutions pour la trésorerie d’entreprises sont nombreuses. Nous vous accompagnons dans une analyse de vos excédents de trésorerie et de vos besoins futurs afin de mettre en place les solutions les plus appropriées à vos objectifs à la fois courts et longs termes.

✔ Comptes de titres (Monétaires, FCP, Produits structurés, …)
✔ SCPI
✔ Contrats de capitalisation
✔ Private Equity

✔ EPEE/PEI (Plan d’Epargne Entreprise)
✔ PERCO
✔ PEROB
Contacter-nous


SE PROTÉGER ET PROTÉGER SES PROCHES

La protection

Le cabinet ICEO vous accompagne dans un audit de votre situation et une analyse de vos besoins.

Nous recherchons pour vous les solutions les plus efficaces pour les :

Il existe plusieurs garanties offrant la possibilité de protéger sa famille en cas de décès, d'invalidité et de maintenir son niveau de revenu en cas d'arrêt de travail ou d’accidents de la vie.
✔ Contrat Mutuelle Santé
✔ Prévoyance décès et Perte totale d’autonomie
✔ Assurances emprunteurs
✔ Mais aussi contrats Obsèques, Dépendances ou Garanties des accidents de la vie

Assurer le capital humain de votre entreprise, c'est assurer la pérennité de votre activité.
La prévoyance du chef ou de la cheffe d’entreprise est essentielle, elle regroupe plusieurs garanties offrant la possibilité de protéger sa famille en cas de décès, d'invalidité et de maintenir son niveau de revenu en cas d'arrêt de travail.
L’indemnisation peut prendre la forme d'un capital, d'une rente viagère pour le ou la conjoint(e) survivant(e) ou d'une rente éducation pour les enfants scolarisés.
Nous vous accompagnons également pour répondre à vos obligations en proposant une mutuelle et prévoyance collectives à vos salariés.

Nous proposons un comparatif d’assurance individuelle qui vous permet de déterminer les garanties les plus adaptés à vos besoins au cout le plus juste.
L’« assurance emprunteur » permet de faire face aux échéances de prêt, en cas de sinistre couvert par l’assurance.
La prévoyance Décès, Perte totale et irréversible d’autonomie, les indemnités journalières ou Le contrat Santé, qui a pour but de compléter les remboursements du régime obligatoire qui vous permettront de maintenir votre niveau de vie et de subvenir au paiement des différentes charges
Les contrats collectifs SANTE et prévoyance pour répondre à vos obligations et trouver les solutions adaptées aux spécificités de votre convention collective et à votre budget.
Contacter-nous

MES SERVICES

Analyser vos besoins

Réaliser la construction du plan de financement

Comparer les meilleures conditions du marché, négocier en votre nom auprès des différentes banques

Accompagnement lors du premier rendez-vous bancaire, vérification de la conformité des offres

Ensuite, le suivi de la partie administrative de l’avancement du projet est fait par le middle office VANETYS jusqu’au rendez-vous chez le notaire. Là encore, vous aurez un interlocuteur dédié pour un suivi de qualité


ASSURANCES EMPRUNTEURS

L'assurance de prêt

La protection du patrimoine et de la famille commence souvent par de solides couvertures assurances de prêt. Savez-vous qu’il existe de fortes disparités de tarifs selon les contrats groupes et les contrats individuels.

Les leviers de gains peuvent être importants pour vous en conservant voire en améliorant vos garanties existantes.

Recueillir les besoins

Analyser votre protection actuelle

Interroger plusieurs compagnies selon votre profil et afin de rechercher l’offre la plus adaptée

Gérer le formalisme avec la banque par délégation ou selon les Lois HAMON, ou BOURQUIN si cela concerne un changement d’assurance après la signature de l’offre

Adapter le contrat en cours de vie selon l’évolution de votre situation.
Courtier en assurances, il m’est possible de mettre à votre service la recherche d’assurances pour lesquelles peu d’acteurs sont présents.

Contacter-nous


RECHERCHE DE SOLUTIONS DE FINANCEMENT

Le crédit

Le levier du crédit est essentiel à la construction et au développement du patrimoine. Il permet d’utiliser votre capacité d’épargne et d’accéder ainsi à la réalisation de votre projet de vie (privé ou professionnel)

Analyser vos besoins de financement

Comparer les meilleures conditions du marché, négocier en votre nom auprès des établissements prêteurs

Accompagnement lors d’éventuels rendez-vous

Vérification de la conformité des offres

Suivi des déblocages

Contacter-nous

NOTRE OFFRE DE DÉLÉGATION PERMET DE :

1. Recueillir les besoins

2. Analyser votre protection actuelle

3. Interroger plusieurs compagnies selon votre profil et afin de rechercher l’offre la plus adaptée

4. Gérer le formalisme avec la banque par délégation ou selon les Lois HAMON, ou BOURQUIN si cela concerne un changement d’assurance après la signature de l’offre

5. Adapter le contrat en cours de vie selon l’évolution de votre situation

Courtier en assurances, il m’est possible de mettre à votre service la recherche d’assurances pour lesquelles peu d’acteurs sont présents.

Contrats spécifiques notamment pour les problématiques liés à l’international ou d’autres besoins.

Interrogez-moi selon vos besoins.